Theo quy định của Bộ luật Hình sự hiện hành, mới chỉ có 3 điều luật điều chỉnh những hành vi vi phạm trong lĩnh vực tội phạm công nghệ cao. Nhiều loại tội phạm công nghệ cao khác chưa được luật hình sự Việt Nam "điểm danh". Đây cũng là kẽ hở cho Loại "tội phạm thời hội nhập" này.
Thẻ giả mua hàng thật
11h ngày 21/12/2007, tại cửa hàng Louis Vuitton ở 15 Ngô Quyền, Hoàn Kiếm, Hà Nội, có 3 người đàn ông châu Á đến mua các đồ dùng cá nhân như ví da, túi xách da. Một trong 3 vị khách tên là Tan Wei Hong đã dùng 1 thẻ Master Card để thanh toán số tiền mua hàng trị giá 1.340 USD.
Sau đó, chị Hà Thị Thu Hiền, nhân viên cửa hàng, kiểm tra lại các hóa đơn và phát hiện Tan Wei Hong đã đến cửa hàng Louis Vuitton mua các đồ dùng vào ngày 12/12/2007 thanh toán bằng thẻ tín dụng đã được Ngân hàng Ngoại thương thông báo là thẻ tín dụng giả.
Vào lúc 13h ngày hôm đó, còn một khách hàng nữa là Cham Tack Choi cũng đến mua hàng tại cửa hàng này và cũng thanh toán bằng thẻ giả. Thông tin trên ngay lập tức đã được thông báo cho Cục CSĐT tội phạm về kinh tế và chức vụ (C15).
Chỉ gần 1 giờ sau, bằng các biện pháp nghiệp vụ, các trinh sát C15 phát hiện và bắt giữ 2 người Malaysia đang sử dụng một số thẻ tín dụng visa giả để trả tiền ăn, ở tại khách sạn Metropocho 5 người trong nhóm. C15 đã lập biên bản phạm tội quả tang và thực hiện lệnh bắt đối với 2 đối tượng: Cham Tack Choi và Tan Wei Hong đều mang quốc tịch Malaysia.
Tại Cơ quan Công an, trước những bằng chứng không thể chối cãi, 2 đối tượng đã phải khai nhận hành vi phạm tội.
Tan Wei Hong, 27 tuổi tại WP Kuala Lumpur (Malaysia). Với chủ trương vừa đi du lịch vừa mua "hàng chùa", vì vậy trước khi sang Việt Nam, Hong đã cung cấp tên và số hộ chiếu cho người bạn của gã là Tong người Singapore để Tong "sản xuất" thẻ.
Hong nhận thẻ từ Tong không phải bỏ ra khoản chi phí nào. Tong đã đưa cho Hong khoảng 10 thẻ tín dụng các loại mang tên Tan Wei Hong. Với một nắm thẻ giả trong túi, Hong tìm đến các cửa hàng bán đồ hiệu để "khuân” hàng hiệu về.
Vào buổi trưa ngày 21/12/2007, sau khi mua đồ tại cửa hàng Louis Vuitton, Hong đã dùng thẻ Mastercard giả để thanh toán số tiền hàng tới 1.300 USD.
Qua khám xét, Cơ quan Công an đã thu giữ của Tan Wei Hong 5 thẻ Mastercard, 3 thẻ visa, 2 thẻ tín dụng American Express và 1 hộ chiếu cấp tại Malaysia mang tên Tan Wei Hong và 1 hộ chiếu cấp tại Singapore Immigration Registration mang tên Hu Tong Meng.
Đối tượng thứ hai là Cham Tack Choi, 24 tuổi tại Negeri Sem Bilan, Malaysia. Theo lời khai của Choi, 13h ngày 21/12/2007, Choi đi cùng 4 người bạn đến cửa hàng Louis Vuiton tại 15 Ngô Quyền mua các đồ dùng cá nhân.
Sau khi mua hàng, Choi đã dùng 3 thẻ để thanh toán số tiền mua hàng là 4.930 USD. 3 thẻ này Choi không đăng ký và làm thủ tục cấp thẻ theo quy định mà thông qua người đàn ông Malaysia tên là Janny đã cung cấp rất nhiều thẻ tín dụng giả cho Choi. Khi nhận thẻ Choi không mất tiền mua mà chỉ phải trả tiền cho Janny sau khi mỗi lần Choi mua hàng rồi thanh toán bằng các thẻ giả này.
Ngoài việc mua hàng bằng 3 thẻ giả nêu trên, Choi còn dùng nhiều thẻ giả khác để mua hàng tại 15 Ngô Quyền. Qua khám xét, Cơ quan Công an đã thu 3 thẻ tín dụng giả; tạm giữ 13 thẻ tín dụng nghi là giả gồm: 3 thẻ Mastercard, 2 thẻ American, 5 thẻ visa.
Tuy nhiên, đó chỉ là 2 trong số những vụ người nước ngoài dùng thẻ tín dụng giả mua hàng bị Cơ quan Công an phát hiện, bắt giữ trong thời gian qua.
Tại Hà Nội, tình trạng các đối tượng ăn cắp thông tin thẻ, làm thẻ giả để rút tiền tại các máy ATM vẫn diễn ra và ngày càng tinh vi hơn (thông tin thẻ của người nước ngoài thường là thẻ Mastercard, thẻ Visacard và thẻ Debit). Và sử dụng thẻ tín dụng giả chỉ là một trong nhiều hành vi phạm tội của tội phạm công nghệ cao
Tội phạm công nghệ cao đang gia tăng ở Việt Nam
Theo các cơ quan chức năng, tại Việt Nam ngày càng gia tăng tội phạm sử dụng công nghệ cao. Nhiều đối tượng người Việt Nam và người nước ngoài sử dụng hệ thống mạng Internet và hệ thống công nghệ kỹ thuật cao để trộm cắp tiền trong tài khoản tín dụng và thực hiện trên lãnh thổ Việt Nam.
Hành vi này gây thiệt hại về tài sản của người dân, làm ảnh hưởng đến hoạt động giao dịch thương mại của Việt Nam nhất là khi Việt Nam đã gia nhập WTO (một số nước không giao dịch với khách hàng có địa chỉ xuất phát từ Việt Nam vì họ gặp nhiều giao dịch giả, giao dịch bằng tiền trộm cắp).
Theo đánh giá của C15, do Việt Nam hiện có tốc độ phát triển của công nghệ thông tin, truyền thông rất cao, vì thế loại tội phạm này đang gia tăng nhanh chóng và đã có tính quốc tế rõ rệt.
Một số tổ chức tội phạm ở nước ngoài đã đột nhập vào cơ sở dữ liệu ngân hàng Anh, Pháp, Đức, Mỹ... lấy được các thông tin cá nhân, tài khoản, cử người (chủ yếu là Châu Phi) vào Việt Nam bằng con đường du lịch dùng hộ chiếu, giấy tờ giả mở tài khoản tại các ngân hàng, sau đó tạo các lệnh chuyển tiền hàng chục ngàn euro, USD về tài khoản tại các ngân hàng thương mại Việt Nam để rút tiền ngay trong ngày hoặc ngay sau khi mở tài khoản.
Khi ngân hàng nước ngoài phát hiện, yêu cầu thoái thu không xác định được chủ tài khoản.
Trong hoạt động giao dịch thương mại điện tử, tình trạng đột nhập trái phép vào các cơ sở dữ liệu của các lĩnh vực kinh tế quan trọng như bưu chính, viễn thông, ngân hàng, các website... để lấy cắp thông tin, chiếm đoạt tên miền (domain), tài khoản thẻ tín dụng "chùa" để mua bán, thanh toán trực tuyến ngày càng phổ biến, gây thiệt hại về kinh tế và uy tín của Việt Nam trong giao dịch điện tử và thanh toán trực tuyến....
Ngoài hình thức như trên, tội phạm còn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc mua hàng qua mạng. Đối tượng yêu cầu khách hàng đưa tiền vào tài khoản (1/2 số tiền để đặt cọc) sau đó sẽ chuyển hàng về. Nhưng khách hàng lại không nhận được số hàng như đã thỏa thuận.
Nghiêm trọng nhất trong những vụ lừa đảo qua mạng là vào những tháng cuối năm 2007, đã xuất hiện vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức kinh doanh tài chính trên mạng.
Thủ đoạn của các đối tượng lừa đảo là đưa ra lợi nhuận rất cao khi đầu tư vào lĩnh vực này. Lãi suất khi tiền đầu tư vào lĩnh vực này một ngày tương đương với lãi suất một năm mà ngân hàng trả cho người gửi với số tiền như trên. Vì thế, các đối tượng đã lôi kéo hàng nghìn người tham gia kinh doanh.
Qua điều tra, C15 đã phát hiện một số đối tượng tự xưng là đại diện Công ty Colony Invest Management Inc (C.I), Callysinvest, Money100, E.G.A, C-invest, Lasvegas, Vip-viet... đang ra sức quảng bá mở rộng mạng lưới, lôi kéo nhiều người tham gia, hình thành hệ thống huy động vốn tín dụng đa cấp với lãi suất cao (2,5 - 3% ngày) gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tình hình an ninh trật tự xã hội ở một số tỉnh, thành: Hà Nội, TP HCM, Phú Thọ, Nghệ An, Thái Nguyên, Đồng Tháp, Đồng Nai, Lạng Sơn, Bắc Ninh, Bình Dương, Tiền Giang, Hậu Giang, Lâm Đồng...
Thủ đoạn lừa đảo của những đối tượng này là đưa ra mức lãi suất quảng cáo là 55% đến 66%/ tháng; người môi giới được hưởng hoa hồng 0,02USD/1USD đầu tư của khách hàng; cơ sở môi giới chính hưởng 10% hoa hồng/ vốn đầu tư của khách hàng từ thứ 1 đến thứ 4; 12% hoa hồng/ vốn đầu tư của khách hàng thứ 5, 6; hưởng 15% hoa hồng/ vốn đầu tư của khách hàng thứ 7; mỗi cơ sở giới hạn 7 người, nếu vượt quá thì lập cơ sở mới và lãi suất lập lại như cũ.
Phần vốn đầu tư đã gửi không được rút ra để đầu tư lâu dài, vòng quay vốn quy định của công ty chỉ 100 ngày.
Người đầu tư trực tiếp đưa tiền cho người môi giới và được cấp 1 tài khoản và mật khẩu. Người đầu tư được nhận tiền lãi ảo qua tài khoản trên mạng. Các hệ thống khuyến cáo người tham gia nên tái đầu tư và đầu tư lâu dài để lấy tiền lãi ảo, mua bán điểm với nhau, nếu rút lãi tiền mặt hoặc chuyển ra tiền mặt sẽ thiệt về giá.
Do vậy, tạo xu hướng những người tham gia tái đầu tư hưởng lãi ảo, giới thiệu thêm người hưởng % số tiền đầu tư mới, bán điểm cho nhau tạo thành hệ thống đa cấp khổng lồ...
Cơ quan điều tra đã phát hiện Công ty C.I không đăng ký kinh doanh tại Việt Nam, không có trụ sở hoạt động tại Việt Nam. Website colonyinvest.net có dấu hiệu là một website do một người ở Hồng Công có e-mai đăng ký sở hữu, domain và hosting đặt tại Mỹ, đây là một website không ghi rõ nguồn gốc, không ghi chủ sở hữu, địa chỉ liên hệ, số điện thoại liên hệ 1900561507 không có thực.
Thực chất đây là hoạt động huy động vốn tín dụng đa cấp. Hoạt động này đã thu hút tiền của người dân qua mạng với hình thức trả lãi suất cao, nhưng không có hoạt động sản xuất kinh doanh, chỉ lấy tiền của người chơi sau trả cho người chơi trước, chỉ tồn tại trong vài tháng sẽ sập.
Không có tổ chức và cá nhân nước ngoài nào xin cấp phép của Ngân hàng Nhà nước, hoạt động không tuân thủ các quy định của Nhà nước về hoạt động của các tổ chức tín dụng nước ngoài tại Việt Nam (vi phạm điều 107 và 112 Luật Các tổ chức tín dụng, quy định về quản lý bán hàng đa cấp tại Nghị định 110-CP ngày 24-8 /2005).
Cho tới thời điểm này, Cơ quan điều tra đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can. Trong đó vụ Callysinvest, C15 đã khởi tố bị can đối với 3 đối tượng; vụ Colony Invest, đã khởi tố bị can và bắt tạm giam 9 đối tượng, chủ yếu ở TP HCM. Hiện C15 và PC15 các tỉnh đã thu giữ hàng chục tỉ đồng là tiền các đối tượng đã chiếm đoạt trái phép của hàng ngàn nạn nhân.
Điều đáng nói là trong đường dây Colony, Callys, Lasvegas... những người tham gia ban đầu bỏ vốn đầu tư bị mất tiền mặt và nhận được điểm ảo trên mạng. Sau đó những người này tích cực môi giới và mua bán điểm nhằm tìm kiếm lợi nhuận, nếu người tham gia tích cực môi giới và mua bán điểm họ sẽ nhận được khoản lợi nhuận lớn bằng việc lôi kéo, lừa đảo người khác tham gia.
Ngoài ra, tội phạm công nghệ cao còn phạm tội ở nhiều lĩnh vực như ăn trộm cước viễn thông; hacker đột nhập cơ sở dữ liệu sau đó bán lại tên, địa chỉ các hộp thư điện tử, trang web cho các doanh nghiệp làm quảng cáo; sử dụng mạng Internet để dowload phim, ảnh đồi trụy về máy chủ tại các quán cà phê Internet cho khách xem; sử dụng thư điện tử nặc danh đe dọa và làm xáo trộn cuộc sống của người dân; sử dụng điện thoại để nhắn tin quấy rối và đe dọa...
Phòng chống tội phạm công nghệ cao: đã đến lúc phải bổ sung luật
Theo phân tích của các cơ quan chức năng, cùng với sự bùng nổ về công nghệ thông tin và những ứng dụng rộng rãi của công nghệ thông tin trong tất cả các lĩnh vực của đời sống xã hội, tình hình hoạt động của tội phạm công nghệ cao sẽ diễn biến phức tạp, các đối tượng sẽ triệt để sử dụng công nghệ cao làm phương tiện thực hiện tội phạm.
Ngoài các loại tội phạm được thực hiện bằng máy tính như sử dụng máy tính để lưu giữ những thông tin tội phạm, sử dụng máy tính để tấn công hoạt động bình thường và an toàn của máy tính và hệ thống mạng (như tội tạo ra và lan truyền, phát tán các chương trình virus qua mạng máy tính; tội vi phạm các quy định về vận hành, khai thác và sử dụng mạng máy tính...), các tội phạm công nghệ cao như lừa đảo qua mạng thông qua các giao dịch thương mại điện tử trong lĩnh vực tài chính và ngân hàng, thị trường chứng khoán, hải quan, thuế; chuyển cuộc gọi trái phép qua môi trường Internet, trộm cắp, gian lận cước viễn thông; tội buôn bán phụ nữ, trẻ em; tổ chức đánh bạc, đánh bạc và cá độ qua mạng.... và rất nhiều loại tội phạm xâm phạm an ninh, quốc phòng khác đã và đang hình thành, phát triển.
Tuy nhiên, có một thực tế là Bộ luật Hình sự hiện còn nhiều bất cập với thực tế. Ngoài tội phạm đã được quy định trong Bộ luật Hình sự, nhưng với thủ đoạn dùng máy tính được sử dụng như một công cụ để gây án, để lưu giữ thông tin tội phạm, như: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, trộm cắp tài sản, rửa tiền, buôn bán ma túy, tuyên truyền văn hóa phẩm đồi trụy... thì hiện nay đã xuất hiện tội phạm với mục tiêu tấn công là cơ sở dữ liệu của máy tính, hoặc mạng máy tính, trong đó những hành vi chủ yếu là: Tạo ra, lan truyền, phát tán các chương trình virus, đột nhập trái phép cơ sở dữ liệu máy tính, trộm cắp dữ liệu, thông tin (đặc biệt là cơ sở dữ liệu quốc gia, an ninh, quốc phòng), tấn công từ chối dịch vụ (DDOS-Botnet), sử dụng trái phép dữ liệu, đưa thông tin trái phép lên mạng...
Trong khi đó, theo quy định của Bộ luật Hình sự hiện hành, mới chỉ có 3 điều luật điều chỉnh những hành vi vi phạm trong lĩnh vực tội phạm công nghệ cao: Điều 224: Tội tạo ra và lan truyền, phát tán các chương trình virus tin học. Điều 225: Tội vi phạm các quy định về vận hành, khai thác và sử dụng mạng máy tính điện tử. Điều 226: Tội sử dụng trái phép thông tin trên mạng và trong máy vi tính.
Trong xu hướng toàn cầu hóa nền kinh tế thế giới, tội phạm công nghệ cao cũng mang tính toàn cầu. Những loại tội phạm công nghệ cao xuất hiện trên thế giới cũng xảy ra ở Việt Nam và gây nguy hại cho nền kinh tế, chính trị và xã hội như ở các nước khác.
Do vậy, tất cả những hành vi gây nguy hiểm cho xã hội cần phải bị xử lý bằng luật hình với các chế tài nghiêm khắc, đủ để trấn áp, răn đe và phòng ngừa như kinh nghiệm ở các nước trên thế giới. Muốn vậy, Việt Nam cần bổ sung những điều luật về phòng chống tội phạm công nghệ cao vào Bộ luật Hình sự.
Nguồn: Báo CAND online |